Caisse d’Épargne CEPAC, la référence en gestion privée en Guadeloupe 

Expertise. La gestion privée de la Caisse d’Épargne CEPAC Guadeloupe Îles du Nord aide ses clients à structurer, valoriser et transmettre leur patrimoine avec des solutions performantes, prenant en compte leur personnalité et leurs objectifs de vie. – Texte Sandrine Chopot

Pouvez-vous présenter votre parcours professionnel ? 

Audrey Zou Dacalor, directrice régionale de la gestion privée à la Caisse d’Épargne CEPAC Guadeloupe Îles du Nord : À 40 ans, j’ai construit ma carrière sur un socle de diverses expertises. Avec 13 années d’expérience bancaire à mon actif, dont 7 ans dans le secteur de la gestion de patrimoine, j’ai également été responsable administrative et financière d’une PME, négociatrice d’immobilier ancien et de défiscalisation. J’ai exercé au sein de différents établissements bancaires, en Métropole, avant de rejoindre la Caisse d’Épargne CEPAC Guadeloupe en 2013.

Je me reconnais dans les valeurs humaines de la Caisse d’Épargne CEPAC et, passionnée par mon métier, je suis heureuse d’y apporter mon savoir-faire. Au-delà des compétences acquises lors de mes expériences, j’ai appris que la proximité relationnelle, avec les clients ou au sein d’une équipe, est aussi importante que la technicité que l’on peut apporter.

« Au préalable de toute proposition, nous réalisons un bilan patrimonial, lisible et chiffré de la situation initiale du client et de l’impact des solutions préconisées. »

Quelles solutions propose la Caisse d’Épargne CEPAC en termes de gestion privée ? 

Notre offre est une des plus diversifiées du marché. Au préalable de toute proposition, nous réalisons un bilan patrimonial, lisible et chiffré de la situation initiale du client et de l’impact des solutions préconisées. En termes de placements financiers, nous travaillons en architecture ouverte. En effet, nous sommes capables de proposer des contrats sur-mesure via notre plateforme, qui a pour but de rechercher les meilleures opportunités du moment.

En matière d’immobilier patrimonial, nous travaillons avec des partenaires de grande qualité. Nous avons une offre étendue de biens immobiliers et de SCPI (parts de sociétés immobilières) pouvant être adossée à des lois permettant de réduire la pression fiscale de nos clients. La diversification est notre fer de lance. C’est la clé d’un patrimoine solide et équilibré sur le long terme !

« Nous souhaitons faire profiter des opportunités au gré des nouveautés fiscales, des événements de vie et des chocs qui peuvent perturber les différents types de marchés. »

En quoi la gestion privée la Caisse d’Épargne CEPAC de Guadeloupe se différencie-t-elle ?

La relation humaine passe avant tout ! Derrière chaque patrimoine, il y a un individu, une histoire, c’est pourquoi je prône une véritable écoute de nos clients. Au même titre que le médecin traitant, notre rôle est de réaliser un bilan, établir un diagnostic, prescrire des solutions concrètes et efficaces, puis en assurer le suivi. Notre leitmotiv : faire grandir nos clients et les aider à développer leur culture financière. Nous souhaitons leur faire profiter des opportunités au gré des nouveautés fiscales, des événements de vie et des chocs qui peuvent perturber les différents types de marchés.

Nous travaillons chaque jour à réinventer la relation à nos clients dans un monde qui change : les nouveaux outils digitaux sont désormais au service d’une relation personnalisée et le levier d’une réactivité accrue. Au sein de notre cellule, nous cultivons la cohésion d’équipe et travaillons en synergie, afin de mettre la diversité de nos expertises en matière de retraite, fiscalité, placements, transmission, immobilier, au service de nos clients. 

Une équipe dynamique d’experts en gestion privée

Cynthia SIBA, à la Caisse d’Épargne CEPAC depuis 2009 

« Ma spécialité est l’accompagnement des professions libérales. Cette clientèle n’a pas toujours le temps de s’occuper de son patrimoine. Mon expertise consiste à leur apporter les meilleurs conseils adaptés à leurs problématiques. La Caisse d’Épargne CEPAC est une banque qui facilite le suivi et les échanges avec les clients grâce à la mise en place d’outils digitaux performants. Nous leur proposons des solutions en termes de défiscalisation, de préparation du projet retraite. Ce sujet concerne tous nos clients et je les aide afin qu’ils puissent anticiper et traverser en douceur ce moment de vie particulier. Technicité, rigueur, disponibilité, sont des atouts que je mets au service de mes clients. »

Ludovic SAINT-MARC, à la Caisse d’Épargne CEPAC depuis 2005

« L’immobilier reste un levier important pour faire croître son patrimoine. L’aspect fiscal est souvent en arrière-plan : j’aide mes clients à optimiser leur fiscalité et trouver la meilleure solution en investissant soit en nom propre, soit par le biais d’une société patrimoniale. Je les accompagne dans la construction de leur dossier. La Caisse d’Épargne CEPAC est une banque qui innove en permanence pour offrir les meilleurs services et placements financiers à ses clients. Elle est un acteur incontournable du territoire guadeloupéen. L’écoute, la franchise, la proximité, sont essentielles pour tisser une relation de confiance avec son client et lui apporter une entière satisfaction. »

Agathe AVERLANT, à la Caisse d’Épargne depuis 2015

 « Je m’inscris en tant que partenaire auprès de mes clients. J’affectionne particulièrement de les aider à transmettre leur patrimoine, leur offrir des solutions personnalisées d’ordre juridique comme le démembrement de propriété, des solutions de placements financiers sur-mesure. L’assurance vie et le contrat de capitalisation, notamment, sont les couteaux suisses de la gestion de patrimoine. J’aide les clients à construire leur allocation d’actifs quand ils optent pour la gestion libre, et j’aime mettre en avant notre offre de gestion déléguée de la Caisse d’Épargne CEPAC qui repose sur une société de gestion de grande qualité. Je mets un point d’honneur à apporter à mes clients toute la réactivité et la confiance nécessaires à leur satisfaction. »

Jean-Philippe TOLASSY, à la Caisse d’Épargne CEPAC depuis 2001

« Les marchés boursiers sont mes domaines de prédilection. Au fil du temps, la Caisse d’Épargne CEPAC a su s’adapter pour répondre aux besoins de ses clients en termes de services et de placements. Nous travaillons en architecture ouverte et sommes capables de proposer en interne des solutions adaptées à tout type de profil, mais aussi d’aller chercher les meilleurs produits qui existent sur le marché, susceptibles de générer de la rentabilité. L’empathie, la transparence, la performance sont des qualités essentielles pour arriver à tisser des liens de confiance avec mes clients et suivre au plus près l’évolution de leur patrimoine. »